Hausgeld und Kontoauszug: Zahlungen klar zuordnen
Beiträge sind bezahlt — aber wem gehört die Zahlung? Ein kontrollierter Bankabgleich verbindet den Kontoauszug mit den offenen Forderungen Ihrer Anlage.
Das Problem: Zahlungseingang ist noch keine Zuordnung
Ein Name im Verwendungszweck genügt nicht immer. Eigentümer können mehrere Einheiten besitzen, Teilbeträge überweisen oder verspätet zahlen. Eine falsch zugeordnete Zahlung verfälscht den offenen Betrag. Deshalb sind Dateiimport und Zuordnung zwei getrennte, prüfbare Schritte.
Mit Ihrem bestehenden Konto arbeiten
Ihre Bankverbindung bleibt bestehen. Für den Zahlungsabgleich verwenden Sie einen CSV-Transaktionsexport aus Ihrem Onlinebanking. Die Spalten für Datum, Referenz, Beschreibung und Betrag lassen sich zuordnen. Unterschiedliche Datums- und Zahlenformate sowie getrennte Soll- und Haben-Spalten werden berücksichtigt. Excel-Tabellen speichern Sie vorher als CSV; PDF-Auszüge sind kein direktes Importformat.
Vor dem Import: die vollständige Periode prüfen
Wählen Sie das Konto, die Herkunftsbank, das Trennzeichen und die Zeile mit den Überschriften. Ordnen Sie Datum, eindeutige Bankreferenz, Beschreibung und Betrag zu. Alternativ verwenden Sie getrennte Soll- und Haben-Spalten. Datums- und Dezimalformat werden ausdrücklich festgelegt. Währung und Anfangs- sowie Endsaldo müssen zur Anlage und zum vollständigen Exportzeitraum passen.
Die Vorschau ist der Kontrollpunkt
Die Vorschau zeigt Transaktionen und ihre Summen, bevor etwas übernommen wird. Anfangssaldo plus Eingänge minus Ausgänge muss den Endsaldo ergeben. Ein ungültiges Datum, ein nicht eindeutiger Betrag oder eine unpassende Währung stoppt die Übernahme. Eine Bankreferenz muss eine Kontobewegung identifizieren; die Rechnungsnummer allein eignet sich dafür nicht.
Nach dem Import: bewusst zuordnen und korrigieren
Gutschriften können Forderungen zugeordnet werden; Ausgänge bleiben zur Prüfung sichtbar. Wiederholte Importe mit derselben Kontobezeichnung und Bankreferenz werden auf Dubletten kontrolliert. Korrekturen an Zuordnungen behalten ihre Historie. Ein Dateiimport löst keine Überweisung und keinen Bankeinzug aus.
Mit einer vollständigen Periode beginnen
Wählen Sie einen vollständigen Kontoauszugszeitraum mit Anfangs- und Endsaldo. Prüfen Sie Vorschau und Zuordnungen gemeinsam mit den Originalbelegen. Bei der Einrichtung unterstützen wir Sie dabei, die Spalten Ihres Exports passend zuzuordnen. So erhalten Sie einen nachvollziehbaren Ausgangsstand für die laufende Verwaltung.
Stand: 20. September 2026